On se dit toujours qu’on a le temps, le temps de faire un bilan de situation patrimoniale, de réfléchir à un complément de retraite… jusqu’au jour où on regrette de ne pas l’avoir encore fait. Alors, choisissez l’action avec Swiss Life !
En effet, difficile certaines fois d’envisager l’avenir à long terme car il y a des questions que l’on n’aime pas se poser, des choses auxquelles on préfère ne pas penser. Et pourtant, anticiper permet de ne pas subir, de préparer les différentes éventualités, d'être accompagné pour y voir plus clair, mettre à plat sa situation, ses besoins, ses priorités… et agir !
Protection et valorisation de votre patrimoine, complément de retraite,... prendre ces sujets à bras le corps vous permet de sécuriser votre avenir, celui de votre conjoint ou encore de vos enfants pour concrétiser vos aspirations et continuer à vivre selon vos propres choix.
Et si vous décidiez de faire comme Charlotte, ou Marc ? Ecoutez leurs histoires de vie !
Le bilan patrimonial avec Charlotte, 50 ans
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Charlotte vit confortablement avec Pierre, son mari chef d'entreprise, et ne s'est jamais vraiment interrogée au sujet de son avenir et de celui de sa famille.
Jusqu'au jour où...
Une grosse promotion professionnelle l'amène à réfléchir : « À ce moment-là, cela a été un déclic", se souvient-elle. "J’ai commencé à me poser de nombreuses questions : quels revenus aurons-nous à la retraite ? Si l’un de nous disparaît, que deviendra l’autre ? Et les enfants ?"
Un bilan de situation est une étude permettant d’évaluer les biens, mais aussi la situation familiale, financière et fiscale d’une personne afin de mettre en place la stratégie patrimoniale de long terme la plus adaptée à ses besoins.
Le complément retraite avec Marc, 44 ans
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Marc a repris il y 2 ans le cabinet d'avocats où il travaillait. « Je travaille dix heures par jour et parfois le week-end, alors penser à ma retraite n’est pas ma priorité ».
Jusqu'au jour où...
Alerté sur le sujet par son expert-comptable avec la réforme, il réalise qu'en tant que chef d'entreprise ses revenus peuvent chuter jusqu’à 70 % lors du passage à la retraite.
Il est primordial pour un chef d’entreprise de réfléchir très tôt à des solutions permettant de compléter ses revenus.
Bénéficiez d’un accompagnement personnalisé afin de faire des choix éclairés
Disponible, réactif, à l’écoute et pédagogue, votre conseiller Swiss Life est votre interlocuteur privilégié. A partir de vos priorités et choix de vie, accompagné de nos experts pluridisciplinaires si besoin est, il réalise une analyse globale de votre situation et élabore la stratégie la plus pertinente, en adéquation avec vos attentes et objectifs.
Ne laissez pas le hasard décider à votre place ! Contactez votre conseiller Swiss Life.
#ComprendrePourDecider
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