Assurance vie dédiée à la transmission patrimoniale

Le contrat SwissLife Stratégic Vie Génération permet de majorer les avantages fiscauxde l’assurance vie.

Créé en 2014, afin d’encourager les patrimoines les plus importants à investir utilement pour l’économie, SwissLife Stratégic Vie Génération est un contrat d’assurance vie :

• libellé exclusivement en unités de compte (et donc soumis à un aléa financier) ;
• dont 33 % au minimum sont investis dans les PME et / ou ETI (entreprises de taille intermédiaire) ou l’économie sociale et solidaire, le logement social et intermédiaire.

Ainsi, le contrat SwissLife Stratégic Vie Génération permet de bénéficier de l’avantage fiscal supplémentaire lié au dispositif Vie Génération en cas de décès de l’assuré.

SwissLife Stratégic Vie Génération vous aide à optimiser la fiscalité successorale de ceux qui vous sont chers, notamment si :

• vous détenez un patrimoine important (contrat conseillé au-delà de 152 500 euros par bénéficiaire) ;
• vous souhaitez favoriser une autre personne que votre conjoint ou partenaire lié au testateur par un pacs (car ces derniers sont exonérés de droits de succession et de prélèvement) ;
• vous souhaitez avantager des parents en ligne directe (parents / enfants, grands-parents / petits-enfants) et diminuer leurs droits de succession ;
• vous souhaitez avantager des parents plus éloignés (un neveu, par exemple, qui est taxé à 55 %) ;
• vous souhaitez avantager des proches sans lien de parenté avec vous, par exemple votre concubin ou les enfants de votre conjoint nés d’un premier mariage qui sont taxés à 60 % ;
• vous avez moins de 70 ans lors du paiement des primes (la fiscalité des versements au-delà de 70 ans n’étant pas concernée par le dispositif Vie Génération).

Allocations pilotées premium : une gestion clé en main pour piloter votre épargne

Vous pouvez sélectionner parmi l’un des 4 profils de risque correspondant à vos attentes avec des niveaux de volatilités annuelle cible : génération volatilité 10, génération volatilité 15, génération volatilité 20 ou génération volatilité 25.

Vous déléguez ainsi la gestion de votre épargne aux experts de SwissLife Gestion Privée.

Le contrat est accessible à partir d'un versement initial de 60 000€.

Qu’est-ce-qu’une méthode de gestion basée sur la maîtrise de la volatilité ?

Le principe est simple : plus la volatilité de l’actif est forte, plus il est probable d’observer des variations extrêmes, à la hausse comme à la baisse. Axer la gestion sur un niveau de volatilité cible permet de mieux maîtriser les aléas des marchés en adaptant en permanence l’exposition financière au niveau de risque défini.

Allocation libre : vous préférez gérer votre épargne en toute liberté

Vous pouvez choisir parmi plus d’une dizaine de supports PME / ETI.

Le contrat est accessible à partir d'un versement initial de 3 000€.