Fort de son positionnement reconnu depuis plus de 15 ans auprès de la clientèle patrimoniale, Swiss Life France franchit, une nouvelle étape, dans le développement de son modèle d’Assureur Gestion Privée en créant un dispositif inédit dédié à l’accompagnement de la clientèle fortunée, notamment entrepreneuriale, dont le patrimoine global est supérieur à 5 millions d’euros : Swiss Life Gestion de Fortune. Cette nouvelle co-entreprise entre SwissLife Assurance et Patrimoine et Swiss Life Banque Privée a pour vocation de mettre à disposition des réseaux de distribution Swiss Life – agents généraux et conseillers commerciaux – une offre de services globale, s’appuyant sur l’accompagnement de Conseillers en Gestion de Fortune (CGF).
Un dispositif unique pour répondre à des problématiques complexes
Combinant les expertises de l’assurance et de la banque privée, Swiss Life Gestion de Fortune propose des solutions sur-mesure et un accompagnement, à forte valeur ajoutée, des réseaux de distribution Swiss Life, afin de répondre aux enjeux complexes de gestion de patrimoine tant professionnel que personnel, d’une clientèle hautement exigeante.
Les Conseillers en Gestion de Fortune dont l’activité sera totalement dédiée à l’accompagnement des réseaux Swiss Life s’appuient sur l’ensemble des expertises de Swiss Life Banque Privée et son offre parmi les plus riches du marché : services d’ingénierie patrimoniale, de crédit, de structuration immobilière, d’introduction en bourse, de placements en gestion patrimoniale, immobilier, non-côté (ou private equity) et d’autres produits différenciants, mais aussi de banque d’affaires au travers de la co-entreprise avec Alantra, pour les opérations de haut de bilan.
Une clientèle patrimoniale et entrepreneuriale étroitement liée
Force est de constater que les cibles des patrimoniaux et des entrepreneurs sont étroitement liées ; en effet, la principale source de création de nouvelles richesses en France est l’entreprise. 10 % des ménages français sont dits « à haut patrimoine » ; ils sont 2,9 millions et représentent 46 % de la masse du patrimoine brut de l’ensemble desdits ménages. Parmi eux, les 1 % les plus aisés (290 000 foyers) détiennent en moyenne un patrimoine global de 1,94M€ brut. Ils répartissent différemment leur patrimoine des ménages dits « à haut patrimoine » puisqu’ils placent 34 % de leur patrimoine en actifs financiers (contre 24 % en moyenne). Leur patrimoine professionnel est également plus important et représente 28 % de leur patrimoine brut contre 9 à 21 % pour les autres ménages « à haut patrimoine »1.
Par ailleurs, la France compte environ 4 millions d’entreprises aux trajectoires différentes et qui vivent des moments charnière notamment la transmission ou la cession d’entreprise. L’enjeu est donc d’aller capter ces événements qui créent de la richesse en les détectant en amont pour les anticiper. C’est là que les expertises de la banque privée d’une part et de l’assureur et de ses réseaux de proximité d’autre part, sont particulièrement complémentaires.
« Portés par l’ambition de répondre aux attentes de la clientèle fortunée de façon cohérente et constante, nous avons combiné nos savoir-faire très forts dans des domaines complémentaires au sein d’un dispositif unique, pour nous positionner résolument du côté des entrepreneurs et des patrimoniaux. Ce dispositif vient enrichir notre modèle d’Assureur Gestion Privée, qui n’a pas d’équivalent sur la place, au service de la valorisation du patrimoine personnel et professionnel de nos clients. » ont déclaré Hervé Mercier Ythier, président de Swiss Life Gestion de Fortune et président du directoire de Swiss Life Banque Privée, et Vincent Liégeon, directeur général de Swiss Life Gestion de Fortune et directeur commercial de Swiss Life France.
1- Insee Références – Revenus et patrimoine des ménages – édition 2021 (enquête paraissant tous les trois ans).