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Pour une étude approfondie, profiter de l'expertise de l'ingénierie patrimoniale

Swiss Life met à votre disposition des solutions d’assurance vie et des experts en ingénierie patrimoniale pour optimiser la transmission de votre  patrimoine et protéger vos proches.

 

Les combinaisons du droit patrimonial et de l’assurance vie permettent de mettre en place de nombreuses stratégies patrimoniales, dans un cadre sécurisé et fiscalement optimisé.

 

Le contrat d’assurance vie est un excellent placement pour  préparer la transmission d’une partie de votre patrimoine car il vous permet de :

  • Bénéficier d’une fiscalité successorale très avantageuse
  • de désigner librement les bénéficiaires de votre contrat, le cas échéant de les modifier au cours du temps
  • d’effectuer une transmission « hors succession ».

Le bénéficiaire du contrat d’assurance vie doit pour cela être déterminé, ou tout au moins déterminable, au jour du décès de l’assuré.

Condition indispensable : le bon usage  de la clause bénéficiaire.

Pour connaître les 8 précautions à prendre pour rédiger sa clause bénéficiaire contactez votre conseiller et consultez notre dossier en ligne.

Lors d’une succession, d’une transmission d’entreprise ou de toute situation méritant une étude approfondie (changement de régime matrimonial, démembrement..), votre conseiller mobilise nos experts en ingénierie patrimoniale.

 

Vos attentes en terme d’expertises ?

  • Vous vous interrogez sur une problématique particulière liée à votre situation personnelle ou professionnelle, nos conseils de nature juridique et fiscale vous permettront de répondre à votre préoccupation du moment ?
  • Vous souhaitez être informé des conséquences des dernières évolutions législatives et fiscales sur votre organisation patrimoniale ?

 

En concertation avec votre Conseiller, notre département d’ingénierie patrimoniale réalise une étude approfondie de votre situation. Il vous aide à structurer votre patrimoine (optimisation fiscale, transmission, protection de votre famille).

 

Répondre à l’une de vos préoccupations ponctuelles

Parmi nos domaines d’intervention : les régimes matrimoniaux, la transmission (donation / succession), la protection de la famille, le démembrement de propriété.

A partir de vos priorités et choix de vie, nos experts  réalisent en concertation avec votre conseiller une analyse globale de votre situation patrimoniale et élaborent la stratégie d’investissement la plus pertinente, en adéquation avec vos objectifs.

Ce savoir-faire permet d’optimiser et de faire évoluer, avec vous, les structures d’organisation de votre patrimoine et le choix des supports d’investissement au cours des différentes étapes de votre vie.