Swiss Life met à votre disposition des solutions d’assurance vie et des experts en ingénierie patrimoniale pour optimiser la transmission de votre patrimoine et protéger vos proches.

Swiss Life met à votre disposition des solutions d’assurance vie et des experts en ingénierie patrimoniale pour optimiser la transmission de votre patrimoine et protéger vos proches.

Combiner les avantages de la Donation et de l’Assurance vie
Les Français consacrent une bonne part de leur budget pour apporter une aide financière à leurs enfants ou à leurs petits-enfants.

Vous souhaitez transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions tout en bénéficiant de la fiscalité avantageuse de l’assurance vie ?

Vous souhaitez aider vos enfants et/ou vos petits-enfants à préparer leur avenir en finançant leurs études ou l’achat de leur premier logement ? Mais vous tenez à éviter les risques de dilapidation ?

Le recours à la donation à un enfant et/ou petit-enfant peut être facilité par sa combinaison avec l’assurance vie.

L’offre SwissLife pour faciliter vos donations
Le pack intergénérationnel SwissLife pour :

  • permettre à des grands-parents de gratifier leurs petits-enfants, ou à des parents d’aider leurs enfants, tout en pilotant les capitaux transmis jusqu’à ce que l’enfant ait atteint un âge de maturité jugé satisfaisant ;
  • optimiser l’opération en matière de fiscalité successorale et d’IFI

Pourquoi choisir Le pack intergénération SwissLife ?
Des atouts pour le donateur (celui qui donne):

  • Une transmission valorisée de votre patrimoine
  • Les avantages fiscaux de la donation et de l’assurance vie
  • La possibilité de maîtriser les fonds donnés
  • Une gestion adaptée et personnalisée

Des atouts pour le donataire (celui qui reçoit):

  • Un allègement des droits de succession (en intégrant le délai de 15 ans entre deux donations )
  • Le cadre généreux de la donation
  • Un capital valorisé au moment opportun de sa vie
  • Le dynamisme du contrat multisupports
  • Le cadre spécifique de l’assurance-vie, avec les avantages liés à l’antériorité fiscale

Avec l’aide de votre conseiller vous pourrez souscrire ce contrat et définir les règles de gestion.