SwissLife Expert

Communiqué de presse

14 septembre 2010

SwissLife Expert Un contrat d’assurance vie innovant et à la carte qui complète l’offre assurance patrimoniale de Swiss Life

A l’appui de son ambition d’être l’assureur de référence dans le domaine de la gestion privée auprès de la clientèle patrimoniale, Swiss Life enrichit régulièrement sa gamme de produits et services à destination des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI).

Depuis plusieurs années, ce réseau partenaire est en effet au coeur de la stratégie de Swiss Life qui a notamment mis à sa disposition une infrastructure de services haut de gamme et une offre complète assurance et banque.

Aujourd’hui, Swiss Life fait de nouveau évoluer cette offre et innove sur le marché en lançant SwissLife Expert, fruit des travaux menés avec ces partenaires dans l’analyse des besoins exprimés par leur clientèle.

Il s’agit d’un contrat individuel d’assurance sur la vie de type multisupport qui permet, au sein d’un même contrat, un adossement à un fonds en euros et à des unités de compte constituées d’un choix de 750 OPCVM, en arbitrages libres et sur 5 grandes thématiques au travers d’arbitrages pilotés.

Quatre sociétés de gestion réputées ont collaboré avec Swiss Life à la construction de cette offre : CCR Asset Management, Meeschaert Gestion Privée, Rothschild et Cie Gestion et SwissLife Gestion Privée.

SwissLife Expert est ainsi à même de proposer à la clientèle à fort potentiel d’épargne des CGPI, une gestion spécifique de son patrimoine en fonction de l’objectif fixé, qu’il s’agisse d’investir à plus ou moins long terme, de préparer des projets, d’optimiser la transmission d’un patrimoine, …

Deux modes de pilotage complémentaires, pour un contrat à la carte

Dans le cadre juridique et fiscal avantageux de l’assurance vie, le souscripteur pourra tout au long de la vie de son contrat, choisir de demander la répartition de son épargne entre des arbitrages libres et/ou des arbitrages pilotés afin de bénéficier de l’expertise de sociétés de gestion réputées, et de faire évoluer cette répartition sans frais.

• Les arbitrages pilotés

Dans cette modalité, en fonction des objectifs patrimoniaux et du niveau d’exposition aux marchés actions définis par le souscripteur avec son CGPI, le pilotage d’une partie ou de la totalité de l’épargne de son contrat est confié par l’assureur à des sociétés de gestion.

5 grandes thématiques ont été retenues pour répondre aux différentes stratégies d’investissement :

- Profiter d’une gestion encadrée par des règles prédéfinies,

- Investir en fonction de l’échéance d’un projet,

- Bénéficier d’une gestion dynamique et diversifiée,

- Investir sur les secteurs porteurs de l’économie,

- Déterminer un niveau d’exposition aux risques du marché.

• Les arbitrages libres

Dans ce mode de pilotage, accessible à partir de 8 000 €, le souscripteur choisit lui-même de demander à l’assureur la répartition de son épargne, selon ses objectifs, entre :

- 750 OPCVM rigoureusement sélectionnés pour une diversification des placements « à la carte ».

- 1 fonds en euros (actif Général de SwissLife Assurance et Patrimoine) à capital garanti, dont la performance obtenue chaque année reste définitivement acquise grâce à l’effet cliquet

Il pourra s’appuyer pour ce faire sur 5 options d’arbitrages automatiques :

- L’arbitrage automatique des plus-values prévoit leur transfert sur le fonds euros dès que le seuil défini par le souscripteur est atteint.

- L’investissement progressif est une option gratuite qui permet une entrée progressive sur les marchés financiers et ainsi de lisser les éventuelles fluctuations boursières.

- La réallocation automatique de l’épargne, pour conserver la répartition initiale entre les supports choisis, tout au long de la vie du contrat.

- L’arbitrage automatique en cas de moins values (stop loss) s’enclenche lors de la baisse des valeurs liquidatives au-delà d’un seuil fixé par le souscripteur.

- L’arbitrage automatique en cas de moins values relatives (stop loss relatif). Dans cette option, le seuil de déclenchement est défini sur la base du plus haut niveau atteint sur une période considérée.

Les conditions générales du contrat sont disponibles sur simple demande.

Swiss Life sera présent au salon Patrimonia 2010, stand B 30. A