Et si comme Charlotte, Marc, Isabelle, Catherine et Jean, vous choisissiez d'anticiper ?
Difficile parfois d’envisager l’avenir à long terme, on se dit que l’on a le temps… Il y a parfois des questions qu’on n’aime pas se poser. Des choses auxquelles on préfère ne pas penser.
Mais il est important d’anticiper pour ne pas subir, de préparer les différentes éventualités, d'être accompagné pour y voir plus clair, mettre à plat sa situation, ses besoins, ses priorités.
Protection et valorisation de son patrimoine, transmission, retraite, cession de son entreprise... prendre ces sujets à bras le corps permet de sécuriser son avenir, celui de son conjoint et de ses enfants pour concrétiser ses aspirations et et continuer à vivre selon ses propres choix.
Pour la gestion de votre patrimoine, ne laissez pas le hasard décider !
Disponible, réactif, à l’écoute et pédagogue, votre conseiller sera votre interlocuteur privilégié. Il saura vous accompagner dans tous vos projets patrimoniaux, tant privés que professionnels, avec le soutien de nos experts et le savoir-faire de Swiss Life et Swiss Life Banque Privée. Qu’il s’agisse d’ingénierie patrimoniale et fiscale, de stratégies financières, de protection sociale, de cession ou transmission d’entreprise…
Bénéficier d'un conseil personnalisé en matière de gestion patrimoniale
A partir de vos priorités et choix de vie, votre conseiller Swiss Life accompagné de nos experts pluridisciplinaires, réalise une analyse globale de votre situation patrimoniale et élabore la stratégie d’investissement la plus pertinente, en adéquation avec vos besoins et objectifs.
Les solutions proposées visent à vous aider à constituer, structurer et valoriser votre patrimoine privé (protection de votre famille, revenus complémentaires pour la retraite, transmission, etc.) et/ou professionnel (transmission ou cession de votre entreprise, optimisation pré et post cession, garantie de passif, etc.).
Experts en matière d’organisation patrimoniale, nos ingénieurs patrimoniaux participent au côté de votre conseiller Swiss Life à la mise en place de leurs préconisations en coordination avec vos interlocuteurs habituels (notaires, experts comptables, avocats et autres professionnels).
Jusqu'au jour où... nos podcasts histoires de nos clients
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Le bilan patrimonial avec Charlotte, 50 ans - 03:50
Charlotte vit confortablement avec Pierre, son mari chef d'entreprise, et ne s'est jamais vraiment interrogée au sujet de son avenir et de celui de sa famille.
Jusqu'au jour où...
Une grosse promotion professionnelle l'amène à réfléchir : « À ce moment-là, cela a été un déclic", se souvient-elle. "J’ai commencé à me poser de nombreuses questions : quels revenus aurons-nous à la retraite ? Si l’un de nous disparaît, que deviendra l’autre ? Et les enfants ?"
Un bilan de situation est une étude permettant d’évaluer les biens, mais aussi la situation familiale, financière et fiscale d’une personne afin de mettre en place la stratégie patrimoniale de long terme la plus adaptée à ses besoins.
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Le complément retraite avec Marc 44 ans - 05:30
Marc a repris il y 2 ans le cabinet d'avocats où il travaillait. "Je travaille dix heures par jour et parfois le week-end, alors penser à ma retraite n’est pas ma priorité ».
Jusqu'au jour où...
Alerté sur le sujet par son expert-comptable avec la réforme, il réalise qu'en tant que chef d'entreprise ses revenus peuvent chuter jusqu’à 70 % lors du passage à la retraite.
Il est primordial pour un chef d’entreprise de réfléchir très tôt à des solutions permettant de compléter ses revenus.
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La cession d'entreprise avec Isabelle, 49 ans - 06:00
Isabelle est à la tête d’une société de production. Le Festival de La Rochelle lui a fait une standing ovation pour
sa dernière série, une reconnaissance qui peut lui ouvrir une porte vers l’internationale. Dans ce métier, on vit à 100 à l’heure
Jusqu’au jour où...
Des choix s’imposent à soi. "Lorsque j’ai commencé à envisager de vendre ma société de production, j’étais vraiment perdue, car cela fait vingt ans que je me bats chaque jour pour la faire tourner".
Pour envisager sereinement la cession de son activité, un chef d’entreprise a besoin de pouvoir compter sur un interlocuteur expert et à l’écoute afin de déterminer la stratégie la plus pertinente en fonction de ses aspirations personnelles.
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La transmission patrimoniale avec Catherine et Jean, 59 ans - 05:30
Elle est architecte, spécialiste de la rénovation des édifices publics, lui est chirurgien. Très occupés par leurs activités, ils ne se préoccupaient pas vraiment de leur patrimoine, ni de sa transmission e à leurs deux enfants âgés de 27 et 29 ans.
Jusqu’au jour où...
Catherine hérite d'une somme conséquente.
Souvent négligée, la question de la transmission du patrimoine est essentielle car elle permet d’aider ses enfants ou de renforcer la protection de son conjoint, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
Rencontrons-nous
Les relations de confiance débutent par une rencontre.